Hvordan gennemskuer investorerne indvirkningerne/impact af de virksomheder, som de investerer i?
EU's grønne pagt skulle give investorer et grundlag for at vælge reelt grønne virksomheder. Nu er ESG-rapportering blevet frivilligt for langt de fleste. Så hvordan gennemskuer du som investor den reelle impact — og dermed risikoprofilen — af dine investeringer?
Det taler vi med Jacob Lage Hansen, stifter af DoLand, om i denne episode. Han præsenterer DoLandPro: en platform, der gør bæredygtighedsdata tilgængelig, forståelig og handlingsbar for banker, formueforvaltere og deres kunder.
Lyt til hele serien på spotify, apple eller youtube
Jakob er økonom med mange års erfaring fra banker og kapitalforvaltere. Han stiftede DoLand med en mission: at mobilisere mere kapital til positiv impact. DoLandPro er den software, der gør det muligt.
DoLandPro er en softwareløsning til banker, formueforvaltere, family offices, pensionskasser og digitale platforme. Den genererer rapporter, som giver slutkunden — den enkelte investor — et klart billede af sin investerings aftryk.
Rapporten dækker tre dimensioner:
Rapporterne er designet til at være nemme at forstå — i skarp kontrast til den regulatoriske rapportering, som ifølge Jakob er uforståelig for langt de fleste investorer.
DoLand er ikke selv eksperter på den enkelte virksomheds vandaftryk eller CO₂-udledning. De samarbejder med specialiserede dataleverandører. For børsnoterede virksomheder bruger de bl.a. den danske dataleverandør Matter, som i samarbejde med BNP Paribas kobler offentliggjort salgsdata til FN's verdensmåls undermål. For ikke-børsnoterede virksomheder går DoLand direkte til kapitalforvalteren eller virksomheden selv.
DoLands rolle er at kvalitetssikre, sammensætte og gøre dataen forståelig.
DoLand har 100% fokus på aftryksdelen, bæredygtighed, impact, kært barn har mange navne, så det kan ikke stå alene. DoLands kunder bruger rapporten til at give et dybere billede på den del af en virksomhed, men så skal de samtidig rådgive om den mere finansielle del af ligningen, omkring risiko og diversificeringer af porteføljen og så videre.
DoLand leverer nogle billeder af aftrykkene, og har ikke handelsdataen tilgængelige i direkte i systemet. Man vil kunne kunne se over tid, hvordan aftrykket ændrer sig i investeringerne men det er der ikke statistik på pt.
Til gengæld har vi data fra kundeundersøgelser, som bliver lavet i store banker omkring kundeadfærd og der udtrykker et flertal faktisk, at de gerne vil investere mere bæredygtigt og det de udtrykker som de største barrierer er mangel på nuancerede data og rapporterings-løsninger. Derfor har vi hos DoLand en tro på at vise dataen kan kan gøre en forskel
Hos DoLand har selv en fortid som privat investeringsplatform, hvor vi havde 10 forskellige investeringstemaer, og der kunne vi se, at folk er meget forskellige i deres holdninger.
Derfor er det ikke nogen tvivl om at det med at få et billede og selv kunne præge i hvilken retning ens investering har et aftryk af noget der skaber mere relevans og derfor også noget der skaber aktivitet.
Hvad baserer man sig som investor på, hvis man ikke har jeres nuancerede billede af en virksomheds impact?
Eksempelvis kan en kapitalforvalter, som har et global aktieprodukt eller bæredygtigt aktieprodukt, godt have en rapport, som går lidt ud over det regulatoriske.
Nogle platforme digitale platforme stiller nogle datapunkter tilrådighed, som Morningsstar.
Men det vil være et lidt fragmenteret og et puslespil man man skal stykke sammen, og man vil opleve at der er rigtig meget fokus på ESG.
Traditionelt blevet set meget som en finansiel risiko, altså noget man bruger til at kvantificere noget risici, men man, man kan delvis godt stykke stykke det lidt sammen derude, men det er ikke lige til højrebenet.
Banker og andre bruger meget rating-bureauer, som giver et enkelt billede, men måske detaljerne viser et noget andet billede?
Rating-bureauer giver typisk én samlet score — et enkelt tal. DoLandPro viser de underliggende data: "23% af salget på tværs af dine investeringer bakker op om verdensmålene — benchmark ligger på 5%." Det giver investoren et reelt beslutningsgrundlag frem for en abstrakt karakter. Vi sammenholder det med et benchmark for at give en reference.
DoLand viser umiddelbart et et snapshot i tid og så vil rapporterne snart også indeholde progressionen, altså hvordan det udvikler sig.
Det baserer sig på det nuværende salg, altså eksisterende produkter, men vi har også nogle data, der viser det de investeringer man laver i virksomheden, altså den R&D (Research & Development / produktudvikling) man laver eller, eller investeringer i nye fabrikker eller hvad det nu måtte være som peger mere mod fremtiden.
Udover alle tallene, så viser rapporterne konkrete historier, som også nogle gange kan kan være lidt mere strategiske.
Merkur Andelskasse, en dansk bank, har rullet det ud til deres kunder sidste år, og er glade brugere af DoLandPro.
Deres rådgivere synes det er nemt at bruge og er et godt værktøj i dialogen med kunderne. De oplever at deres kunder er glade for at få det her blik eller overblik over deres investering for første gang, hvor det tidligere har været de her mere produktspecifikke.
Resultat: Når kunderne får det samlede billede, skaber det ofte aktivitet. Mange handler på indsigten.
DoLand har haft et tæt samarbejde med Merkur også i selve udviklingen af produktet, så de har kunnet sikre relevans både for rådgiveren og for slut-kunden, som også skal kunne forstå det. Derudover så har DoLand en baggrund med at understøtte private investorer tidligere, og den erfaring er bragt med ind i produktet.
Min erfaring er at virksomheder, der udarbejder bæredygtighedsrapportering får ny selvindsigt. Giver I disse data tilbage til virksomhederne?
“Nej, det gør vi ikke umiddelbart. Vi viser jo billedet frem til investoren, altså den med pengene, og så kan de agere på den baggrund. Enten ved at de-investere eller ved at bringe viden i spil, som aktiv ejer.”, siger Jakob.
Man kan også give sine holdninger til kende via sin kapitalforvalter, som de så kan tage med videre, eller slå sig sammen med flere investorer på generalforsamlinger.
DoLand understøtter pt ikke det med at udøve aktivt ejerskab, men det er faktisk med på deres roadmap.
DoLands løsning er plug-and-play også til internationale markeder. DoLand har allerede dialoger rundt omkring i EU, så det er helt oplagt. DoLands data er universelle eller globale i sin natur. Vi er i gang og friske på at udforske det marked.
Hvis CSRD (før Omnibus) var fortsat, så ville der jo været data på mange flere virksomheder, som jo så havde bidraget. På den ene side kunne det have bidraget til løsningen, på den anden side gør det DoLandPro endnu mere relevant.
I forhold til konkurrencesituationen, står DoLandPro ret alene med den dybe detaljerede måde at rapportere på impact, på en måde så det er til at forstå. Der findes mange løsninger, der rapportere på impact, men det er mere til de professionelle portefølge managers osv. Derudover findes der masser af investerings-software til de professionelle, men hvor ESG bare ikke fylder eller er særligt detaljeret.
Vi har med vilje både gjort det nemt, men gjort det på en måde, så man ikke mister indsigten, hvilket vi synes er mere troværdigt.
Hvis man sidder i en bank eller et investeringsselskab eller eller andet, hvis man er interesseret i at komme i gang, så kan man naturligvis henvende sig til jer, men hvis man nu som enkelt person er interesseret i nogle af de her data, er de så tilgængelige eller hvordan?
Hvis man sidder derude og lytter og synes at det her kunne være spændende for ens virksomhed som arbejder med de her ting, så må man selvfølgelig meget gerne række.
Det er data og en løsning, som tilbydes via DoLands kunder / samarbejdspartnere, men Jakob har forberedt et tilbud til mine lyttere/læsere:
De første 10, som skriver til os på hello@dolandpro.com, kan gratis få indsigt i aftrykket af sine investeringer, mod en lille modtjeneste om at hvis man synes det er fedt, at man også lige tager det forbi ens bank, pensionskasse, eller hvor du har dine investeringer.
Kundetyperne er bank, formueforvaltere, fonde, pensionskasse og digitale platforme.
En stor del af min privatøkonomi er investeret i denne startup-virksomhed, men derudover så går vi meget op i bæredygtighed min lille familie, så der der ikke noget revolutionerende udover at spise mere grønt, tag bilen istedet for flyet på ferie, isolere huset osv.
Jakob, 1000, 1000 tak for alt det du gør og tak fordi du ville være med her.
Jakob er CEO og founder af DoLand. Jakob er drevet af at mobilisere kapital til investeringer, der gør en positiv forskel, ved at skabe skalerbare løsninger, indgå partnerskaber og anvende teknologi. Jakob har beskæftiget sig med investering og forretningsudvikling i over 20 år og har arbejdet i en række nordiske banker og kapitalforvaltere. Han er uddannet økonom fra Københavns Universitet og UC Berkeley.
Du finder Jakob på LinkedIn her.
DoLandPro: https://dolandpro.com
3 - Kender du det reelle aftryk af dine investeringer - med Jakob Lage Hansen, DoLand
2 - Automatisk Bæredygtighedsrapportering - med Anders Bomholdt, Erhvervsstyrelsen
1 - Bæredygtige Bundlinjer - webinar optagelse med Henrik Faarup og Jørgen Suhr fra Faarup og Partners, samt Lars Holmegård fra Klimatorium / Lemvig Vand.
13 - Facilities Mgt leverer på bæredygtighed - med Rikke Soede, DFM
12 - SBTi på Rekordtid - med Asger Nor, IT-huset
11 - Fra kaffecykel til millionforretning - med Rasmus Ditlev, Ønsk
10 - Mål klimaaftrykket på din IT-løsning - med Frederik Brünner, Digitaliseringsstyrelsen
9 - Den 4-dobbelte bundlinje - med Thomas Canguilhem, Ecotree
8 - Fra kollegieværelse til global cirkularitet - med Christian Riise, Dell Technologies
7 - Business Case 2.0 - bæredygtig bundlinje - med Henrik Faarup
6 - ISO og CSRD driver effektiv omstilling - med Signe Malberg, Dansk Standard
5 - Transitionsplan var øjenåbner - med Andreas Schjølin, ATEA
4 - Fra Filantropi til Strategi - med Carl Gustav Lorentzen, SOS Børnebyerne
3 - Governance - nøglen til bæredygtig forretningsværdi - med Camilla Rose
2 - Skab engagement i compliance-opgaven - med Jonas Kingo Schnoor
1 - Rykker SMV-bestyrelserne på SMV? - med Henrik Nielsen, ASNET
11 - Sådan får vi SMV'erne med - med Susanne Lübech
10 - CSRD integrerer bæredygtighed i strategien - med Rya Terney. AP Pension
9 - Kærlighed og Kindhest - en opsang fra Steen Hildebrandt
8 – ESG skal både være målbart og mærkbart - med Christina Blak, Make.
7 - Fra korslagte arme til gode kundedialoger - med Pernille Kiær, Lemvigh-Müller.
6 - Kend jeres afhængighed af naturen - med Tobias Foght, Nordic Regeneration.
5 – Sådan får du DMA’en igennem revisionen - med Carina Ohm, PwC.
4 – Løs forretningsproblemer med DMA’en – med Jasper Steinhausen, Business with Impact
3 – Udvid horisonten med interessentanalysen - Kristoffer Tarp, Advice.
2 – Kald din leverandør for partner – værdikædeanalyse med Claus Primdal Sørensen
1 – Hvert ton tæller – en samtale med Jesper Theilgaard.
Få de næste episoder pr mail: Følg eller forbind dig til mig på LinkedIn.
Jeg hjælper virksomheder med at skabe en mere bæredygtig forretning gennem rådgivning, analyser, herunder dobbelt væsentlighedsanalyser, data til rapportering samt understøtter processerne digitalt.
Hjemmeside: https://sustainimpact.dk
Bloggen Bachs Bæredygtige Bryg: https://sustainimpact.dk/blog
Artikler om Dobbelt Væsentlighed: https://sustainimpact.dk/blog/tag/dobbelt-væsentlighed
Følg SustainImpact på LinkedIn
Ole Bach Andersen @ SustainImpact